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资产配置中我们为什么要配置债基?
点击次数:106 更新时间:2019-06-14 14:02

资产配置中我们为什么要配置债基?

资产配置中我们为什么要配置债基?各位小伙伴们好,春节假期刚刚结束,又到了一年一度的情人节,在谈情说爱的同时,也要抓住投资机会。

“全球投资之父”约翰邓普顿曾表示:“别将所有的鸡蛋放在同一个篮子里:要将投资分散在不同的公司、行业及国家中,还要分散在股票及债券中,因为无论你多聪明,也不能预计或控制未来。

”那么我们今天就来聊聊,在资产配置中必不可少的一类投资品种——债券型基金。

2018年,全球资产价格几乎全线下跌,上证综指更是创出中国股市诞生以来仅次于2008年的第二大跌幅,在这种弱市的情况下,以稳健为主的债券型基金,悄然的走出一波牛市,并且收益类在2018年领跑各类型基金产品,全年的平均收益率达到了%(数据来源:Wind)而在2001年-2016年部分投资品收益状况中,我们可以看到债券型基金也有着非常亮眼的表现。

部分投资品平均年化复合收益率数据来源:Wind、基金业协会、公开网站。

和偏债型基金数据从2001年9月-2016年6月;3年定期存款和银行理财数据是2016年10月数据。

在资产配置的金字塔中,债券型基金是一种相对安全和稳妥的投资品种,可以在控制风险的同时获取一定收益的机会,适合风险偏好较低,并希望长期持有以获取稳定投资回报的投资者,是资产配置中的“稳定器”。

债券型基金适合以下几种投资者:第一,风险承受能力较低、对收益稳定性要求较高的投资者;第二,有闲置资金、希望获得高于储蓄和货币市场基金收益的个人投资者;第三,希望获得安全系数较高的收入来源、满足退休养老的中老年投资者。 债券基金有什么优势?债券型基金是指以债券为主要投资对象的基金。 相比投资单一的债券,投资债券型基金优势主要有二:>>1分散投资:相比单一投资债券,债券型基金可以对不同种类的债券进行组合投资,实践“不将资金放在一个篮子里”的投资理念。 不同种类期限的债券对市场的利率的敏感度不同,也可以分散信用风险,以此来保证投资组合的整体稳健性。

>>2流动性高:投资者如果买了非流通性的债券,只能到期了再兑现收益,但是债券型基金是间接投资债券的,在开放日内可申购、赎回,流动性较高。

什么是纯债基金?纯债基金就是一种只投资普通债券的基金,主要投资于、金融债、短融、等固定收益债券,因为不受股票市场的波动影响、净值波动相对较小、风险相对较低,因此对追求相对稳定收益的投资者具有较高的吸引力。 纯债基金的优点1、安全性较高、风险较小纯债基金投资于国债、金融债等固定收益类金融工具,安全性值得信赖。 2、收益相对稳定因为纯债基金都是投资固收类资产,受市场波动的影响较小。 因此,其收益相比于股票型基金和混合型基金也是十分稳定的,但也需要投资者长期持有才会获得相对满意的收益。

如何挑选债基?由格林基金资深固收团队倾力打造的债券型证券投资基金(代码:A类006184、C类006185),是一只具备“避险+增值”优势的纯债类基金,是资产配置中不可或缺的类别。

对于风险偏好较高的投资者,当市场不确定性因素较多时,可以把钱放到债券型基金伺机而动;对于偏稳健或较低风险偏好的投资者,债券型基金是资产配置的“稳定器”。 声明:本资料不构成任何投资建议或承诺,本材料并非基金宣传推介材料,亦不构成任何法律文件。 有关数据仅供参考。

本公司承诺以诚实信用,勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,基金过往业绩不代表其未来表现,基金管理人管理的其他基金业绩不构成新基金业绩表现的保证,投资人购买公司旗下的产品时,应认真阅读相关法律文件。 (来源:格林基金的财富号2019-02-1512:41)。


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